⚙️ MB tiên phong vận hành hệ thống chống gian lận:
-
Từ 31/7/2025, hệ thống giám sát tài khoản nghi vấn SIMO sẽ được triển khai trên toàn ngành ngân hàng.
-
Công nghệ AI giúp kiểm tra tài khoản nhận trước khi giao dịch hoàn tất. Nếu có dấu hiệu gian lận, giao dịch sẽ tự động bị chặn, khách hàng được cảnh báo ngay lập tức.
-
Tại MB, hệ thống đã phát hiện và ngăn chặn hơn 1.000 giao dịch đáng ngờ mỗi tháng, trị giá hàng chục tỷ đồng.
🧠 Hệ thống giám sát đồng bộ toàn ngành:
-
Ngân hàng Nhà nước phối hợp cùng Bộ Công an và Bộ KH&CN triển khai mạng lưới cảnh báo gian lận liên thông giữa các ngân hàng và ví điện tử.
-
Mỗi ngân hàng không còn “đánh lẻ” mà sẽ phối hợp chia sẻ dữ liệu để đồng loạt chặn tài khoản đáng ngờ.
🧬 Xác thực sinh trắc học, dữ liệu lớn, eKYC... vào cuộc:
-
Từ 1/7/2024, giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên buộc phải xác thực sinh trắc học, và áp dụng đại trà từ 1/1/2025.
-
Ngành ngân hàng đã làm sạch 95% tài khoản không chính chủ.
-
Các ngân hàng đang đẩy mạnh số hóa quy trình nội bộ như thẩm định tín dụng, phê duyệt hồ sơ, kiểm soát sau giải ngân... để tăng tốc và giảm rủi ro.
🧩 Hệ sinh thái tài chính số an toàn – cần hành lang pháp lý rõ ràng:
-
Theo các chuyên gia, rào cản lớn hiện nay là dữ liệu phân mảnh, thiếu đồng bộ giữa các bộ phận trong ngân hàng.
-
Các đề xuất nổi bật:
-
Sớm hoàn thiện luật chuyển đổi số, luật công nghiệp số
-
Cho phép thử nghiệm sandbox các mô hình tài chính mới
-
Khuyến khích hợp tác ngân hàng – Fintech
-
Tăng xử phạt các hành vi gian lận công nghệ cao
-
